Malakali investor: fond bozorida ko'proq imkoniyatlar. Bunday maqomni beradigan malakali investor kim, undan qanday qutulish mumkin va kerakli sarmoya nima?

Malakali investorlar investitsiyalarni diversifikatsiya qilishlari, tashqi bozorlarga chiqishlari va qimmatli qog'ozlarning keng doirasi va xorijiy qimmatli qog'ozlar bilan savdo qilish imkoniyatini ommaga joylashtirmasdan, ular, albatta, qimmatli qog'ozlar bo'lmagan xorijiy moliyaviy vositalar bilan shug'ullanmaydilar.

"Malakali investor" maqomi Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan belgilanadi* va darhol mijozning aktivlari maxfiyligiga bog'liq bo'lib, bu bozordagi faollikdan dalolat beradi.

* ("Qimmatbaho qog'ozlar bozori to'g'risida" Federal qonuni, 51.2-modda.)

Mijoz jismoniy shaxsdir

Malakali investor quyidagilarni bilishi mumkin:

1. Volodya joriy qimmatli qog'ozlar va/yoki boshqa moliyaviy vositalar bilan:

  • rossiya Federatsiyasining suveren qimmatli qog'ozlari, Rossiya Federatsiyasi sub'ektlarining suveren qimmatli qog'ozlari va shahar qimmatli qog'ozlari;
  • rossiya emitentlarining aktsiyalari va obligatsiyalari;
  • xorijiy davlatlarning suveren qimmatli qog'ozlari;
  • xorijiy emitentlarning aktsiyalari va obligatsiyalari;
  • Rossiya depozitariy tilxatlari;
  • investitsiya aktsiyalari;
  • Rossiya birjalarida sotiladigan boshqa moliyaviy vositalar (fyucherslar, optsionlar), ularning noqonuniyligi kam bo'lmagan. 6 000 000 (olti million) rubl.

2. Qimmatbaho qog'ozlar va/yoki boshqa moliyaviy vositalar bilan ishlagan rus va/yoki xorijiy tashkilotda ishlaganligi to'g'risida dalillar mavjud:

  • kamida 2 (ikki) aktsiya, chunki bunday tashkilot (II) 39-FZ-sonli Federal qonunining 51.2-moddasi 2-bandi orqali malakali investor hisoblanadi.
    • yoki yana
  • boshqa epizodlarda kamida 3 (uch) o'lim.

3. Qimmatli mijozlar bilan ishlagan va qolgan choraklar uchun har chorakda o'rtacha kamida 10 marta va oyiga kamida bir marta shunga o'xshash moliyaviy vositalar bilan shartnomalar tuzgan. Bunday holda, bunday shartnomalarning (shartnomalarning) umumiy narxi kam bo'lmasligi mumkin 6 000 000 (olti) million rubl.

4. Shaxsga bog'liq bo'lgan chiziqning kattaligi kam bo'lmaydi 6 000 000 (olti) million rubl. Bunday holda, sug'urta qilish kamroq ahamiyatga ega:

  • Statistik ma'lumotlarning 51.1-bandining 1 va 2-bandlarida ko'rsatilgan mamlakatlar bilan birgalikda Rossiya Bankining qoidalariga muvofiq kredit tashkilotlarida va (yoki) xorijiy banklarda saqlanadigan va (yoki) omonatlarda bo'lgan kapitallar. "Qimmatbaho qog'ozlar bozori to'g'risida" Federal qonuni va to'plangan qimmatli qog'ozlar miqdori;
  • qimmat metallning tiyin ekvivalentini kredit tashkilotiga xuddi shunday qimmatbaho metal bilan bir xil narxda to'lash imkoniyatiga ega.

5. muhim iqtisodiy qamrovi, mavjudligi to'g'risida Rossiya Federatsiyasi suveren ramzi hujjat bilan tasdiqlangan qamrovi mavjudligi, muhim professional qamrovi qamrovi tashkiloti tomonidan chiqarilgan, deb berilgan vaqtda va belgilangan hujjat sertifikatlash edi. Qimmatbaho qog'ozlar bozorida kasbiy faoliyat sohasidagi fuqarolar yoki amaldagi sertifikatlar sertifikatlari: moliya bozori mutaxassisining malaka sertifikati, auditorning malaka sertifikati, sug'urta aktuarining malaka sertifikati, Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikat, sertifikatlangan xalqaro investitsiya tahlilchisi (CHA) sertifikati), Moliyaviy risk menejeri sertifikati (Moliyaviy risk menejeri).

Mijoz yuridik shaxs hisoblanadi

Malakali investor o'zining tijorat tashkiloti ekanligini bilishi va quyidagi imtiyozlardan birini ko'rsatishi mumkin:

1. Energiya kapitali kam emas 200 000 000 (ikki yuz million) rubl;

2. U papalarni rozi qilish uchun sog'lom edi (abo) kelishuvlarni tashladi, yaki ê í ilnansi iztrimeni, o'rta safsatada qolgan Chotiri uchun, chorakda emas, ale bir vaqtning o'zida emas. Bunday holda, bunday bitimlarning (shartnomalarning) umumiy narxi kam bo'lmasligi mumkin 50 000 000 (ellik) million rubl;

3. Qolganlari uchun buxgalteriya hisobi ma’lumotlari (milliy standartlar yoki xorijlik yuridik shaxs uchun xo‘jalik yuritish va hisobot berish qoidalari) bo‘yicha tovarlarni (ishlarni, xizmatlarni) sotishdan tushgan aylanma (daromad) mavjud. 2 000 000 000 (ikki milliard) rubl;

4. Butun dunyo uchun buxgalteriya hisobi ma'lumotlariga (milliy standartlar yoki xorijiy yuridik shaxs uchun buxgalteriya hisobi va hisobot berish qoidalari) ko'ra aktivlar miqdori kam emas. 2 000 000 000 (ikki milliard) rubl.

Investorlarning maxsus toifasidagi sub'ektlarga murojaat qiling. Yuridik va jismoniy shaxslarga malaka maqomini olish imkoniyati beriladi. Ular qimmatli qog'ozlar bilan, shuningdek, bir qator sub'ektlarga tegishli bo'lgan moliyaviy va boshqa xizmatlarning bir qator boshqa ob'ektlari bilan operatsiyalarni amalga oshirishi mumkin.

Viloyatimizda malakali investor kontseptsiyasi 1996 yilda “Qimmatli qog'ozlar to'g'risida” gi qonunning amalga oshirilishi bilan bir vaqtda, 2007 yilda amalga oshirilgan boshqa qonun hujjatlariga yangi o'zgartishlar kiritish bilan bir vaqtda paydo bo'ldi.

Subyektiv xususiyat malakali investorni moliya bozoridagi ishtiroki doirasida muayyan huquq va majburiyatlarga ega bo'lgan sub'ekt sifatida belgilaydi. Subyekt yuridik shaxs bo'lganligi uchun u . Investorning malaka maqomini tan olish va tan olish fakti brokerning rasmiy arizasi, shu jumladan qonun hujjatlarida belgilangan boshqa xususiyatlarni ko‘zda tutgan holda taqdim etilishi mumkin. Bunday yuridik institut haqiqatan ham kerakmi va malakali maqomga ega bo'lishni rejalashtirgan sub'ektlarga qanday imkoniyatlar taqdim etiladi?

Barcha malakali va boshqa malakali investorlarni maqsadli yo'naltirish bo'yicha dastlabki g'oya aholining ko'p qismini rizik harakatiga o'tkaziladigan rivojlangan murakkablikdagi barcha moliyaviy vositalardan o'g'irlash uchun amalga oshirildi. Qimmatbaho qog'ozlarga, moliyaviy xizmatlarga va vositalarga investitsiya qilish to'g'risida to'g'ri qaror qabul qilish uchun sizga mumkin bo'lgan xavflarni, investitsiyalarning shartlari va ma'nolarini, loyihaning likvidligini va uni qaytarish shartlarini baholash uchun sizga maxsus ko'nikmalar va bilimlar kerak bo'ladi. Murakkab investitsiya qarorlarini qabul qilish uchun foydalaniladigan bunday zarur bilimlarning mavjudligi malakali investorlarning maqomi bilan mustahkamlanadi.

Amalda hamma narsa o'xshash: xuddi investorlar kabi birlamchi fuqarolar o'z pullarini ushbu sohaga investitsiya qilmoqchi bo'lganidek, shtat hukumati ham odamlarni yuqori potentsial va hisob-kitob, xavfli sxemalarni etkazib beradigan sohalardan investitsiyalardan siqib chiqarishga harakat qilmoqda. kuylash tariflarini belgilaydi, stavkalar inshootlarni qurish tartibini belgilaydi.

Malakali investor endi bunday qattiq huquqiy tartibga solishni talab qilmaydi. Agar investor malakali bo'lsa, u barcha mumkin bo'lgan xatarlardan xabardor bo'lishi muhim, u asosiy daromad sxemalarini mustaqil ravishda o'rganishi va asos va quvvat reytinglari bo'yicha to'g'ri qaror qabul qilishi mumkin.

Butun dunyoda (jumladan, Chexiya erlarida) yolg'on va hiyla-nayrang elementlarini etkazadigan xavfli sxemalar kamroq va kamroq. Malakali investorlar soni o'rtachadan sezilarli darajada kichikroq va ularning o'zlarini aldash yanada qiyin, shuning uchun ko'pchilik investorlar uchun bu segment tabiatan boy. Bunday holda, investorlar o'zlarining kapital qo'yilmalarini ta'minlashi mumkin bo'lgan asosiy tijorat risklari ham mavjud. Ko'proq huquqiy va jismoniy xususiyatlardan malaka maqomining olib tashlanishi ko'proq imkoniyatlarni taqdim etish orqali ijobiy ta'sir ko'rsatishi uchun oddiy tarzda harakat qilish mumkin.

Qanday qilib jismoniy shaxs malakali investorga aylanishi mumkin?

Kamroq depozitdan foydalanishi mumkin bo'lgan malakali investor jismoniy shaxs bo'lishi mumkin. Buning uchun ikkita hujumkor fikrni to'xtatish kerak:

  • Odamlar ega bo'lgan moliyaviy vositalarning umumiy ko'p qirraliligi oshadi. Yetkazib berish vaqtida ishonchli boshqaruvda bo'lgan bir xil qimmatli qog'ozlar sug'urta qilinadi. Barcha aktivlarni baholash bozor qiymatiga muvofiq amalga oshirilishi muhimdir.
  • Shaxs moliyaviy vositalar bilan shug'ullanadigan muassasalar va kompaniyalarda (mahalliy va xorijiy) ishlagan. Agar kompaniya Qonunning 51.2-moddasiga bo'ysungan bo'lsa va malakali investor sifatida unchalik katta bo'lmagan maqomga ega bo'lsa, u holda ishning xulosasi barbod bo'lishi mumkin. Agar kompaniya ushbu moddaning 2-bandiga muvofiq malakali investor maqomiga ega bo'lsa, investor kamida uch oy davomida bunday kompaniyaning xodimi bo'lishi mumkin. Ishning oqibatlarini hal qilish ikki yoki undan ortiq o'lim bo'lishi mumkin.
  • Jismoniy chorak daryoda 10 ta qimmatbaho qog'ozlarni sotib olishni o'z ichiga oldi va uchta tosh bilan bog'liq kamida 5 ta operatsiya o'tkazildi, chunki bunday erlarning qiymati 3 000 000 rubldan oshdi.

Jismoniy shaxslar uchun malaka maqomini talab qilishi mumkin bo'lgan boshqa imtiyozlar qonun hujjatlarida belgilanmaganligi muhimdir.

Yuridik shaxs qanday qilib malakali investorga aylanadi?

Yuridik shaxsni federal qonun talablariga muvofiq malakali investor deb hisoblash uchun u bozorning quyidagi sub'ektlaridan biri bo'lishi mumkin:


Agar yuridik shaxs bozorning ko'rsatilgan sub'ektlaridan biri bo'lmasa-da, lekin baribir o'zini malakali investor deb hisoblasa, quyidagi fikrlarni qabul qilish kerak:

  • Tashkilotning ustav kapitali, turidan qat'i nazar, kamida 100 000 000 rublni tashkil qiladi;
  • Daryoning qolgan qismi uchun har chorakda kamida 5 ta moliyaviy imtiyozlar olinishi mumkin va operatsion moliyaviy vositalarning qiymati 3 000 000 rubl yoki undan ko'p;
  • Qonun hujjatlarida belgilangan buxgalteriya hisobi qoidalariga muvofiq moliyaviy davrning 12 oyi uchun aylanma mablag'lar 1000000000 rubl miqdorida javobgardir;
  • Yuridik shaxsning umumiy aktivlari 2000000000 rublni tashkil qiladi.

Investor sifatida kvalifikatsiya qilish tartibi qanday ko'rinishga ega?

Investor uchun malakali maqomni bekor qilish tartibining o'zi hech qanday qiyinchilik tug'dirmaydi. Bunday unvonga da'vogarni (jismoniy yoki yuridik shaxslar), qimmatbaho qog'ozlar bozorining ishtirokchisi bo'lgan yoki kasbiy faoliyati kredit va moliyaviy xizmatlar ko'rsatish bilan bog'liq bo'lgan jismoniy shaxslarni (masalan, kredit moliyalashtirish brokerini) hisobga olish muhimdir. ), degani, talabnoma beruvchi malakali investorlar uchun belgilangan imtiyozlarni taqdim etsa. Malakalarni tekshirish kuch bilan yoki hujjatlarni qo'shimcha tekshirish (qayta sug'urtalash ob'ektlaridan biri) orqali amalga oshiriladi.

Malakali investorga aylanganlarning barchasi har chorakda yangilanib turadigan va Moliyaviy bozorlar bo'yicha Federal xizmatga o'tkaziladigan maxsus reestrga kiritiladi. Kimning reestrida qaysi investorlarga maxsus malaka berilganligi to'g'risidagi ma'lumotlar mavjud. Federal moliyaviy bozorlar xizmati tomonidan nazorat qilinadigan va qimmatli qog'ozlar bozori va fond bozoriga bevosita ta'sir ko'rsatadigan sohalarda maqom bekor qilinishi mumkinligi muhimdir. Boshqacha qilib aytadigan bo'lsak, agar investor bankka oltin qo'shib, tegishli hisobvaraq ochmoqchi bo'lsa, Federal moliyaviy bozorlar xizmati zarur hisobotlarni taqdim etishi shart emas va agar bu investor investitsiya fondini ochishni rejalashtirsa, bu juda yuqori. -qiymatli metallar, malakali investor unvonini qaytarib olish tavsiya etiladi.

Malakali investor (QI) tushunchasi joriy qilinganmi?

Malakali va boshqa malakali investorlar uchun ideal g'oya aholi massasini harakatlanuvchi risklar bilan bog'liq katlama asboblari bilan ta'minlashdir. Qatlamli asboblarga investitsiya qilish, rentabellik va risklarni baholash, investitsiya ma'lumotlari, likvidlik va chiqish imkoniyati to'g'risida qaror qabul qilish uchun maxsus bilim va ko'nikmalar talab qilinadi. Aqlli investitsiya qarorlarini qabul qilishga imkon beradigan bunday bilim va ko'nikmalarning mavjudligi malakali investor maqomi bilan tasdiqlanadi.

To'g'ri, ommaviy investor uchun qiymat mahsuloti sifatida mamlakat o'z oddiy fuqarolarini real xavflardan himoya qilish, xavf-xatarlardan himoya qilish sxemalari, vositalari va tartibini, shartlarini belgilash majburiyatini oladi (va to'g'ri). o'zaro sovuqlar, komissiya stavkalari va boshqalar.

Moliyaviy vositalar malakali investorlar uchun keng tartibga soluvchi imtiyozlarga ega. Malakali investor sifatida siz investitsion fikrlashni o'qib chiqishingiz va tushunishingiz, xatarlarni baholashingiz va ushbu ongga qanday sarmoya kiritmoqchi ekanligingiz haqida ongli qarorlar qabul qilishingiz juda muhimdir.

Malakali investor tushunchasi barcha rivojlangan mamlakatlarda u yoki bu shaklda mavjud. Qonunchiligimiz ijtimoiy tendentsiyalarga mos keladi.

Albatta, mutlaqo to'g'ri fikrni amalga oshirish tabiatan bir tomonlama bo'lishi mumkin. Shunday qilib, kredit investitsiya fondiga sarmoya kiritish malakali investor maqomini bildiradi, Forex bilan savdo qilish esa bunday maqomni talab qilmaydi. Endi ayting-chi, necha yuzlab investorlar kredit fondlariga investitsiya qilishdan voz kechishdi va qanchasi Forexda chayqovchilik qilishdi? Bilmayman? Keyin sizga maslahat beraman. Men kredit mablag'lari haqida bunday yo'qotishlar haqida bilmayman, lekin Forexda chayqovchilarning 95% dan ortig'i buzildi.

Lekin qonunchiligimiz biryoqlamalikdan kam emas. Dunyoning munosabatlari bundan yaxshi emas. Hamma narsaning sababi, shubhasiz, lobbichilikdir. Bu holda bizda qancha kredit fondlari bor va ularning investitsiya majburiyatlari qanday? Ushbu fond kompaniyalari o'z qonunlarini qo'llash uchun etarli resurslarga ega emasligi tushuniladi. Forex bozorida bizning aylanmamiz qanday? Biroq, Internetdagi katta miqdordagi reklamadan nimani nazarda tutayotganingiz aniq ko'rinadi.

Men, dunyo nazarida bo'lgani kabi, malakali investorlar uchun vositalar orasida samaraliroq va istiqbolli bo'lgan va ochiqdan-ochiq yolg'ondan kamroq bo'lganlarga hurmatingizni bildirmoqchiman. Malakali investorlarni aldash qiyinroq va bunday investorlar soni ommaviy bo'lganlarga qaraganda sezilarli darajada kamroq, shuning uchun segment to'g'ri investorlarni jalb qilmaydi. Proteus, uning segmentida tijorat risklari muhim bo'lib, bu investorlarga o'z malakalariga qarab o'z malakalarini baholash imkonini beradi. Malakali investorning maqomi juda muhim, bu oddiy fuqaro uchun mavjud bo'lmagan pulni investitsiya qilishning ko'plab yaxshi usullariga kirish imkonini beradi.

Davlat yashirin imtiyozlarni malakali investor tomonidan tan olinishi bilanoq aniqladi. Bundan tashqari, investorlarga qimmatli qog'ozlarni sotish yoki investor manfaati uchun qimmatbaho qog'ozlarni sotib olish bilan shug'ullanadigan bozor ishtirokchilari, malakali investorni tan olish uchun qoidalarni ishlab chiqadilar va Daniya imtiyozlaridan oldin o'z faoliyatini yo'lga qo'yishlari mumkin. Shunday qilib, siz bitta aktiv uchun bir joyda malakali investor sifatida tan olinganingiz uchun, bu sizning boshqa aktivlar uchun avtomatik ravishda malakali investor hisoblanasiz degani emas. Boshqa aktivlar uchun yangi tan olish tartibi talab qilinishi mumkin. Qanday bo'lmasin, siz boshqa kompaniyaga, boshqa brokerga qo'shilishingizni yana bilib olasiz.

Malakali investor tomonidan tan olinishi tartibi Federal moliya bozori xizmatining 03.12.2008 yildagi 08-12-sonli buyrug'i bilan belgilanadi. Ushbu nizomga muvofiq, investor quyidagi malakaga ega bo'lishi mumkin:

Malakali investor tomonidan jismoniy shaxsni aniqlash imkoniyati

Jismoniy shaxs malakali investor tomonidan aniqlanishi mumkin, agar u quyidagilardan ikkita foyda ko'rsatsa:

  • Volodya qimmatli qog'ozlar va (yoki) boshqa moliyaviy vositalar bilan (quyida hurmat bilan qabul qilinadigan moliyaviy vositalar ro'yxati keltirilgan), ularning yuridik xavfi 3 million rubldan kam bo'lmagan. Qimmatbaho qog'ozlar va (yoki) boshqa moliyaviy vositalar uchun dastlabki xavf belgilangan taqdirda, boshqa moliyaviy vositalar ham jismoniy maxsus ishonchli boshqaruvchiga o'tkaziladigan sug'urta qilinadi; (bozorning kengayishi davrida aktivlar Federal moliya bozori xizmati buyrug'i bilan belgilangan bo'linma matnining hisobotiga binoan bozor va baholash narxlarida baholanadi)
  • Qimmatbaho qog'ozlar va (yoki) boshqa moliyaviy vositalar bilan ishlagan rus va (yoki) xorijiy tashkilotda ishlaganligi to'g'risida dalillar mavjud:
    • kamida 1 yil, chunki bunday tashkilot (tashkilotlar) "Qimmatli qog'ozlar bozori to'g'risida" Federal qonunining 51.2-moddasi 2-bandiga binoan malakali investor hisoblanadi yoki
    • kamida 3 oy, agar bunday tashkilot (tashkilotlar) "Qimmatli qog'ozlar bozori to'g'risida" Federal qonunining 51.2-moddasi 2-bandiga binoan malakali investor bo'lsa va jismoniy shaxs malakali investor sifatida tan olingan sanada Ushbu shaxs shifokor hisoblanadi. belgilangan tashkilot yoki
    • boshqa bosqichlarda kamida 2 ta o'lim;
  • Qolgan 4 chorakda qimmatli qog'ozlar va (yoki) boshqa moliyaviy vositalar bilan har chorakda kamida 10 ta bitim tuzildi, ularning umumiy narxi 4 chorak uchun kamida 300 ming rublni tashkil etdi va qimmatbaho qog'ozlar bilan kamida 5 ta hamkorlik mavjud edi va ( yoki) qolgan 3 yil davomida umumiy qiymati kamida 3 million rubl bo'lgan boshqa moliyaviy vositalar.

Yuridik shaxsni malakali investor tomonidan tan olish imkoniyati

Malakali investorlar "Qimmatli qog'ozlar bozori to'g'risida" Federal qonunining 51.2-moddasi 2-bandiga binoan:

  • brokerlar, dilerlar va mutaxassislar;
  • kredit tashkilotlari;
  • aktsiyadorlarning investitsiya fondlari;
  • investitsiya fondlari, pay investitsiya fondlari va nodavlat pensiya jamg'armalarining turli kompaniyalari;
  • sug'urta tashkilotlari;
  • nodavlat pensiya jamg'armalari;
  • kichik va o'rta korxonalarni qo'llab-quvvatlovchi infratuzilmani, shu jumladan Rossiya Federatsiyasining ta'sis etuvchi sub'ektlarini kichik va o'rta investitsiyalar uchun investitsiyalarni olish uchun yopiq investitsiya fondlarining investitsiya ulushlarini qo'shish yo'li bilan tashkil etadigan mablag'lar shaklidagi notijorat tashkilotlari. -o'rtacha yirik korxonalar - investitsiya ulushlarini taqsimlashdan ko'proq;
  • Rossiya banki;
  • “Taraqqiyot va tashqi iqtisodiy faoliyat banki (Zovnishekonombank)” davlat korporatsiyasi;
  • Omonatlarni sug'urtalash agentligi;
  • "Rossiya nanotexnologiya korporatsiyasi" davlat korporatsiyasi, shuningdek uni qayta tashkil etishning vorisi bo'lgan yuridik shaxs;
  • xalqaro moliya tashkilotlari, jumladan, Jahon banki, Xalqaro valyuta fondi, Yevropa markaziy banki, Yevropa investitsiya banki, Yevropa tiklanish va taraqqiyot banki;
  • Federal qonunlar bilan malakali investorlar sifatida tasniflangan boshqa shaxslar (bunday shaxslar hali ham mavjud emas).

Har qanday boshqa yuridik shaxs malakali investor tomonidan tan olinishi mumkin, chunki u tijorat tashkiloti hisoblanadi va quyidagilardan ikkita afzalliklarni ifodalaydi:

  • Sarmoya kamida 100 million rubl;
  • qolgan 4 chorakda qimmatbaho qog'ozlar va (yoki) boshqa moliyaviy vositalar bilan kamida 5 ta chorak mavjud bo'lib, ularning umumiy narxi 4 chorak uchun kamida 3 million rublni tashkil etdi;
  • Hisobot davrining qolgan qismida buxgalteriya hisobi ma'lumotlari (milliy standartlar va biznes va buxgalteriya qoidalari) bo'yicha tovarlarni (ishlarni, xizmatlarni) sotishdan tushgan aylanma (daromad) mavjud va kamida 1 milliard rubl ;
  • Butun dunyo bo'ylab buxgalteriya hisobi ma'lumotlariga (milliy standartlar yoki xorijiy yuridik shaxs uchun biznes yuritish va hisobot berish qoidalari) ko'ra aktivlar miqdori 2 milliard rubldan kam emas.

Malakali investorlar - qimmatli qog'ozlar bozorida ishlash bo'yicha bilim va dalillarga, shuningdek moliyaviy imkoniyatlarga ega bo'lgan investorlarning alohida toifasi bo'lib, ular xatarlarni to'g'ri baholash va qimmatli qog'ozlar bozorining xavfli vositalariga investitsiyani baholash imkonini beradi. Bu oddiyroq ko'rinadi, bu shaxslar murakkab investitsiya qarorlarini mustaqil ravishda qabul qila oladilar va moliya bozorida muayyan huquqlarga ega.

Malakali investor maqomi nimani o'z ichiga oladi?

Malakali investorlarga bozorning boshqa ishtirokchilari uchun mavjud bo'lmagan qimmatli qog'ozlar bilan ishlashga ruxsat beriladi. Ko‘z o‘ngimizda chet eldan qimmatli qog‘ozlar keltiriladi.

Malakali investor bo'lishning yana bir afzalligi - bu yuqori xavfli fondga pul investitsiya qilish qobiliyati. Malakali investorlar uchun mos bo'lgan qimmatli qog'ozlar ro'yxati Moskva birjasi veb-saytida mavjud. Shuni ham ta'kidlash kerakki, malakali investor boshqa bozor ishtirokchilari uchun mo'ljallanmagan ma'lumotlarga ega.

Malakali investorni kim aniqlay oladi?

Jismoniy shaxs bo'lsin, buni quyidagi ko'rsatmalardan biri tasdiqlaydi:

  • Bizda umumiy qiymati 6 million rubl bo'lgan qimmatli qog'ozlar va (yoki) boshqa moliyaviy vositalar mavjud.
  • Qimmatli investorlar bilan ishlagan va (yoki) shunga o'xshash moliyaviy vositalar bilan shartnomalar imzolagan rus yoki xorijiy kompaniya bilan ishlash to'g'risida dalillar mavjud. Ish tajribasi muddati katta ahamiyatga ega: kamida ikki yil, chunki tashkilotning o'zi malakali investor, kamida uch yil - boshqa hollarda.
  • U milliy hukumatning iqtisod bo'yicha diplomiga ega. Hujjatni berish vaqtida VNZ qimmatbaho qog'ozlar bozorida kasbiy faoliyat sohasida fuqarolarni sertifikatlashni yakunlaganligi muhimdir.
  • Men sertifikat bilan tasdiqlangan moliya bozori mutaxassisi, auditor yoki sug'urta aktuarisi sifatida malakaga egaman.
  • Menda quyidagi sertifikatlardan biri bor: “Chartered Financial Analyst (CFA)”, “Certified International Investment Analyst (CHA)” yoki “Moliyaviy risk menejeri (FRM)”.
  • Volodya Main kamida 6 million rublga ega. Biroq, hamma narsa sug'urtalangan emas, balki faqat qimmatbaho qog'oz, sug'urta qiymatiga ega Rossiya va xorijiy banklarning javonlaridagi pullar, shuningdek, bir tiyin ekvivalentidagi qimmatbaho metall.
  • Qolgan choraklar uchun qimmatli investorlar va shunga o'xshash moliyaviy vositalar bilan har chorakda o'rtacha kamida 10 marta va oyiga kamida bir marta shartnomalar tuzish mumkin. Bunday bitimlarning (shartnomalarning) umumiy qiymati 6 million rubldan kam bo'lishi mumkin.

Qanday qilib men malakali investor bo'lishim mumkin?

Malakali investor bo'lish uchun siz brokerlik xizmatlarini ko'rsatadigan kompaniya (bank yoki broker) bilan bog'lanishingiz kerak.

Malakali investor tomonidan tan olinishi uchun to'ldirilgan arizani topshirish kerak. Ariza topshirishdan oldin quyidagi variantlardan biri sifatida shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarni topshirishingiz kerak:

  • Mehnat daftarchasining tasdiqlangan nusxasi va so'rov bo'yicha ish beruvchining malakali investor ekanligini tasdiqlovchi litsenziyaning nusxasi.
  • O'sha paytda qimmatbaho qog'ozlar bozorida kasbiy faoliyat sohasidagi fuqarolarni sertifikatlash bo'yicha oliy o'quv yurtining iqtisodiy ta'limni izlash to'g'risidagi diplomi.
  • Belgilangan attestatsiyalar va sertifikatlardan biri bo'lsin.
  • Jismoniy shaxsni Malakali investor deb e’tirof etish to‘g‘risidagi ariza taqdim etilgan sanani ko‘rsatuvchi brokerning kompaniyaning qolgan 4 chorakdagi manfaatlari va boshqa bitimlari to‘g‘risidagi ma’lumotlari (bu holda u broker tomonidan belgilanadi).
  • Ariza beruvchiga tegishli bo'lgan bir qator qimmatli qog'ozlar, qimmatli qog'ozlar yoki boshqa moliyaviy vositalarni ko'rsatadigan brokerlik hisobi.
  • Vityag depozit uchun bank hisobidan yoki bank hisobidan.
  • Buning sababi, ariza beruvchining vakolatida qimmatli qog'ozlar, moliyaviy vositalar va pullar mavjud.
  • Ariza beruvchi kredit tashkilotidan qimmatbaho metalning tiyin ekvivalentini to'lashni talab qiladigan hujjat.

Bu malakali investor tomonidan tan olinishining standart tartibi. Batafsilroq ma'lumot olish uchun huquqiy maqomingizni bekor qilishni rejalashtirgan bank yoki brokerlik kompaniyasi bilan bog'lanish yaxshidir.

Hujjatlar oqimi o'zgarishi mumkin. Joriy ma'lumotlar "Vidkrittya Broker" AT https://open-broker.ru/documents/dokumenty/poryadok-priznaniya-kval veb-saytida joylashtirilgan.

Malakali investor - bu shunchaki vaqti-vaqti bilan emas, balki professional ravishda qog'oz savdosi bilan shug'ullanadigan jismoniy va yuridik shaxs. E'tibor bering, malakali investorlar Rossiya fond bozorida investitsiya qilish va savdo qilish bilan bog'liq xavflardan xabardor. Malakali investor bo'lish uchun siz qoniqishingiz kerak ikkingizdek bo'ling keling, vimog'larga qadam qo'yaylik:

Malakali investor maqomiga ega bo'lgan jismoniy shaxs uchun imtiyozlar

  1. Qimmatbaho qog'ozlarga va boshqa birja vositalariga 3 million rubldan ortiq miqdorda sarmoya kiriting.
  2. 3 oylik aktsiya erlari soni kamida 10 ta, miqdori kamida 300 ming. rubl qolgan taqdiri bir cho'zilgan bilan.
  3. Malakali investor (masalan, brokerlik kompaniyasi) maqomiga ega bo'lgan kompaniyada ishlashning isboti o'limdan kam emas.

Yuridik shaxs (tijorat tashkiloti) uchun imtiyozlaragar siz malakali investor maqomiga ega bo'lsangiz

  1. Quvvat kapitali kamida 100 million rubl ko'rinadi.
  2. 5 dan kam choraklik erlar qolgan davrda 3 million rubldan kam.
  3. Tovar aylanmasi dunyoning qolgan qismi uchun 1 milliard rubldan kam.
  4. Aktivlar miqdori dunyoning qolgan qismi uchun 2 milliard rubldan kam.

Qanday qilib men malakali investor bo'lishim mumkin?

Siz istalgan broker yoki kredit tashkilotiga murojaat qilishingiz, ariza yozishingiz va kerakli hujjatlarni topshirishingiz mumkin:

  • Ishning oxirgi soatidagi mehnat daftarchasining nusxasi;
  • Kerakli aktsiya narxini tasdiqlash uchun depozitariyga murojaat qiling;
  • Shartnomani iloji boricha ko'proq tasdiqlash uchun vositachilik chaqiruvi.

Sizning xo'jayiningizdan malakali investor maqomini belgilash juda muhim - ular siz haqingizda ko'p ma'lumotlarga ega.

Siz haykalga loyiq edingizmi? Buni ulashish
Rozdrukuvati haykali
Tepalikka